Польша никак не может начать процесс об экстрадиции главы крупнейшего российского предприятия НПО «Космос» Андрея Чернякова. Он находится под экстрадиционным арестом по запросу РФ. По данным rutelegraf.com, Варшаву не устраивают, те документы, которые прислала Генпрокуратура РФ. Что и не удивительно. Очень сложо документально объяснить ситуацию, с которой столкнулся Черняков. ВТБ Банк «Москвы» отобрал у него предприятие-миллиардер с огромным числом активов. И в опытных руках банковских топ-менеджеров оно мигом превратилось в «пустышку»- все активы оказались выведены.
rutelegraf.com продолжает публикацию расследования о том, как растащили имущество НПО, стоившее миллиарды. В этой части будут упомянуты конкретные топ-менеджеры банка, имевшие отношение к выводу активов. Позже мы поговорим и об их начальниках.
Хищение основных активов Космоса и Компаний группы Космос, являвшихся предметом Договоров об ипотеке, Договоров залога движимого имущества, Договоров поручительства и Договора обеспечительной уступки права требования в соответствии с Соглашением о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012 производился организованной преступной группой следующим образом.
Заключив 19.03.2014 г. Договор об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП, «Банк Москвы» уступил Космосу-М свои права (требования) к Космосу по Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012 г. на сумму 10.794.789.847,66 рублей, а также в размере вознаграждений за выдачу целого ряда банковских гарантий по нескольким Соглашениям о предоставлении банковских гарантий на общую сумму 117.840.895,09 рублей. Со стороны «Банка Москвы» Договор об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 был подписан бывшим первым заместителем президента-председателя правления «Банка Москвы» Ястрибом Александром Григорьевичем
Помимо прав (требований) по Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012 Космосу-М также были переданы права на неуплаченные Космосом проценты, платежи за операции, связанные с размещением денежных средств, комиссии, неустойки (штрафы, пени), а также другие связанные с уступаемыми требованиями права. Кроме того, вместе с уступленными правами (требованиями) к Космосу-М согласно Договору и статье 384 ГК РФ перешли права (требования) по обеспечительным договорам, заключенным Космосом и «Банком Москвы» в обеспечение исполнения Космосом своих обязательств по Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012. Как это будет показано ниже, стоимость имущества, являющегося предметом этих обеспечительных договоров, составляет более 9 миллиардов рублей.
При этом, Космос-М, получивший от «Банка Москвы» в результате этой уступки вышеуказанные права (требования) по Соглашению о кредитовании и по обеспечительным договорам, обязался оплатить «Банку Москвы» взамен 10.000.000,00 рублей в течение 30 календарных дней с даты заключения Договора об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014, а оставшуюся сумму, т.е. 10.902.630.742,75 рублей, в срок до 31.12.2018. Обращает на себя внимание тот факт, что, несмотря на отсрочку платежа на четыре с половиной года, между «Банком Москвы» и Космосом-М не была оговорена оплата каких-либо процентов.
Как говорится в документах, оказавшихся в распоряжении rutelegraf.com, с какой целью «Банк Москвы», в то время один из крупнейших российских банков, заключил с Космосом-М Договор об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 на столь невыгодных для себя условиях, совершенно непонятно и вызывает обоснованные сомнения в законности данной сделки.
Как было известно «Банку Москвы», уставной капитал Космоса-М на 19.03.2014 составлял всего 10.000 рублей. Кроме того, Космос-М, о чём было также известно «Банку Москвы», никогда, в том числе и на указанную дату, не обладал активами, даже близко сопоставимыми с требованиями по Договору об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 (на сумму 10.912.630.742,75 рублей). При этом «Банк Москвы» не получил и никогда уже не получит от Космоса-М ни обещанных по Договору об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 10.000.000,00 рублей, ни оставшихся и подлежащих уплате в срок до 31.12.2018 10.902.630.742,75 рублей, так как 16.04.2014, т.е. спустя всего один месяц после подписания вышеуказанного Договора об уступке прав (требований), в Арбитражный суд г. Москвы было подано заявление о признании Космоса-М несостоятельным (банкротом), которое было удовлетворено Арбитражным судом г. Москвы 14.08.2015.
На дату заключения Договора об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП (19.03.2014) «Банку Москвы» было прекрасно известно о финансовом положении Космоса-М, так как он через аффилированные структуры полностью контролировал эту компанию и, следовательно, был прекрасно осведомлён о её неспособности оплатить «Банку Москвы» даже часть обещанной суммы. Следовательно, для данной сделки не усматривалось абсолютно никаких коммерчески обоснованных причин. Напротив, налицо очевидное причинение «Банку Москвы» и его акционерам материального ущерба в особо крупном размере принимавшими в этом участие от лица «Банка Москвы» сотрудниками и связанными с ними третьими лицами. В результате переуступки «Банк Москвы» не только переуступил Космосу-М права (требования) к Космосу на общую сумму почти 11 миллиардов рублей, тем самым потеряв право требования этой суммы, но и потерял права (требования) по обеспечительным договорам в отношении имущества, стоимость которого, как это будет показано ниже, составляла более 9 миллиардов рублей.
Учитывая известные факты, надо исходить из того, что ответственные за переуступку прав (требований) сотрудники «Банка Москвы» и связанные с ними лица были прекрасно осведомлены об этом, но, тем не менее, пошли на это, злоупотребляя полномочиями в коммерческой организации вопреки законным интересам этой организации с целью извлечения выгод для себя и иных лиц, имея умысел на хищение чужого имущества. При этом им было известно, что без этой лишённой всяческого коммерческого смысла переуступки «Банк Москвы» имел бы намного лучшую позицию в ходе процедуры банкротства Космоса и Компаний группы Космос и мог бы претендовать на значительные суммы в ходе реализации их имущества.
Так, согласно положениям части 1 статьи 131 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ всё имущество должника, имеющееся на дату открытия конкурсного производства, составляет конкурсную массу. В соответствии с частью 3 статьи 139 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ конкурсный управляющий после проведения инвентаризации и оценки имущества должника приступает к его продаже. При этом очерёдность удовлетворения требований кредиторов следует из положений статьи 134 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Согласно части 4 этой статьи требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счёт стоимости предмета залога в порядке, установленном статьёй 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ. В соответствии с частью 2 этой статьи в случае, если залогом имущества должника – как в случае с Космосом и «Банком Москвы» - обеспечиваются требования по кредитному договору, из средств, вырученных от реализации предмета залога, 80% направляются на погашение требований конкурсного кредитора по кредитному договору, обеспеченному залогом имущества должника, а оставшаяся сумма вносится на специальный банковский счёт должника в следующем порядке:
- 15% вносится для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в случае недостаточности иного имущества должника в целях погашения указанных требований;
- оставшиеся денежные средства (т.е. 5%) вносятся для погашения судебных расходов, расходов по выплате вознаграждения арбитражным управляющим и оплаты услуг лиц, привлечённых арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей.
Как говорится в документах, оказавшихся в распоряжении rutelegraf.com, согласно положениям части 2.1 статьи 138 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ денежные средства, предназначавшиеся для погашения требований кредиторов первой и второй очереди, т.е. вышеуказанные 15%, оставшиеся на специальном банковском счёте должника после полного погашения таких требований, направляются на погашение части обеспеченных залогом имущества должника требований конкурсных кредиторов, не погашенной из стоимости предмета залога в связи с удержанием части стоимости для погашения требований кредиторов первой и второй очереди в соответствии с частью 2 статьи 138, а денежные средства, оставшиеся после полного погашения судебных расходов, расходов на выплату вознаграждения арбитражным управляющим и оплату услуг лиц, привлеченных арбитражным управляющим в целях обеспечения исполнения возложенных на него обязанностей, т.е. вышеуказанные 5%, включаются в конкурсную массу.
Таким образом, если бы «Банк Москвы» не произвёл коммерчески необоснованной и абсолютно невыгодной для себя безвозмездной уступки прав (требований) в пользу Космоса-М по Договору об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014, «Банк Москвы», как залоговый кредитор, в ходе процедур банкротства Космоса и Компаний группы Космос, с которыми были заключены обеспечительные договоры, мог бы претендовать, как минимум, на 80% от суммы, полученной от реализации заложенного имущества, а в лучшем случае, при наличии у Космоса и Компаний группы Космос прочих активов, которых, как это будет показано ниже, было достаточно, до 95% от этой суммы.
В результате произведённой переуступки «Банк Москвы», более не являющийся залоговым кредитором, не имеет шансов получить до 95% от суммы, которая будет получена в результате реализации заложенного имущества, при этом не получив от Космоса-М, признанного банкротом, абсолютно ничего взамен. Следовательно, ущерб, причиненного «Банку Москвы» недобросовестными действиями его сотрудников и действовавшими с ними в сговоре иными участниками преступной группы, составил почти 11 миллиардов рублей. Необходимо исходить из того, что сотрудники «Банка Москвы», ответственные за переуступку, были прекрасно осведомлены о её последствиях, но, тем не менее, пошли на это с целью получения личной материальной выгоды и хищения чужого имущества.
Отсутствие коммерческой обоснованности для уступки прав (требований) в пользу Космоса-М по Договору об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 подтверждается дополнительно и тем фактом, что на дату этой уступки все доли участия в уставном капитале Космоса-М находились в собственности ЗАО «ВТБ Управление Проектами», которое приобрело 100% долей участия 17.03.2014, т.е. за два дня до этой уступки. При этом единственным учредителем ЗАО «ВТБ Управление Проектами» было ЗАО «ВТБ-Капитал», в дальнейшем преобразованное в действующее по сегодняшний день АО «ВТБ Девелопмент», основным акционером которого, как и в случае с «Банком Москвы», является банк «ВТБ». Следовательно, безвозмездная уступка прав (требований) по Договору об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 была произведена «Банком Москвы», входящим в структуру банка «ВТБ», в пользу Космоса-М, также входящего в структуру банка «ВТБ».
Совершенно очевидно, что никакой коммерческой необходимости в такой переуступке не было, и «Банк Москвы» мог и должен был воздержаться от заключения Договора об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 с Космосом-М, оставив за собой право требовать от Космоса возврат заёмных средств в размере почти 11 миллиардов рублей по Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012 и сохранив все права по обеспечительным договорам в отношении имущества стоимостью более 9 миллиардов рублей. В ходе последующей реализации этого имущества «Банк Москвы» в этом случае смог бы получить в преимущественном порядке относительно всех прочих кредиторов до 95% от тех сумм, за которые это имущество было бы впоследствии реализовано конкурсными управляющими Космоса и Компаний группы Космос, т.е. сумму в районе 9 миллиардов рублей, тем самым одними этими деньгами практически полностью погасив задолженность Космоса по Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012. Ничем иным, кроме как собственными корыстными интересами и умыслом на хищение чужого имущества сотрудников «Банка Москвы» и вступившими с ними в сговор лицами, данную переуступку на столь невыгодных для «Банка Москвы» условиях, следовательно вопреки законным интересам самого банка, объяснить нельзя.
Как говорится в документах, оказавшихся в распоряжении rutelegraf.com, данный однозначный вывод подтверждается всей последующей хронологией событий. Так, 24.10.2014 все доли участия в уставном капитале Космоса-М, которые, как это было показано и документально подтверждено выше, с 17.03.2014 контролировались банком «ВТБ» через ЗАО «ВТБ Управление Проектами» и АО «ВТБ Девелопмент», на неизвестных условиях были переданы в пользу ООО «Газпромэнерго-сбыт», учредителями которого являются ЗАО «Управляющая компания «Шпалерная» и гражданин РФ Нелидов Владимир Анатольевич. С какой целью спустя всего полгода после первой переуступки доли участия в уставном капитале Космоса-М, которому, как это было показано выше, «Банком Москвы» по Договору об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 были уступлены требования к Космосу на сумму почти 11 миллиардов рублей и к которому согласно этому Договору и статье 384 ГК РФ перешли права (требования) по обеспечительным договорам в отношении имущества стоимостью более 9 миллиардов рублей, были переданы ООО «Газпромэнерго-сбыт», является абсолютно необъяснимым. Единственным учредителем ЗАО «Управляющая компания «Шпалерная» является гражданин РФ Подгорных Андрей Андреевич, то есть очевидной связи между всеми этими компаниями и гражданами, с одной стороны, и «Банком Москвы» и банком «ВТБ», с другой стороны, нет.
Следовательно, в результате потери 100% долей участия в уставном капитале Космоса-М, который перешёл под контроль ООО «Газпромэнерго-сбыт» и стоящих за ним и вступивших в сговор с сотрудниками «Банка Москвы» лиц, последний, не получив ничего взамен, окончательно потерял как право требования от Космоса суммы в размере почти 11 миллиардов рублей, так и все права по обеспечительным договорам в отношении имущества, как это будет показано ниже, стоимостью более 9 миллиардов рублей. Соответственно, налицо очевидный факт вывода существенных активов и причинения «Банку Москвы» и его акционерам материального ущерба в особо крупном размере на сумму около 11 миллиардов рублей.
Что касается имущества Космоса и Компаний группы Космос, которое являлось предметом обеспечительных договоров согласно Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012, права по которым в результате ничем не обоснованной переуступки по Договору об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 бесплатно перешли к Космосу-М, доли участия в уставном капитале которого, в свою очередь, по всей видимости также бесплатно, были переданы 24.10.2014 ООО «Газпромэнерго-сбыт», то полный список такого имущества с указанием его ориентировочной минимальной стоимости выглядит следующим образом…
При этом, если первоначально уступка прав (требований) по Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012 и передача прав по обеспечительным договорам была произведена в пользу Космоса-М, т.е. компании, которая, как и «Банк Москвы», входила на момент уступки (19.03.2014) в структуру банка «ВТБ», то впоследствии в результате перехода права собственности на доли участия в уставном капитале Космоса-М к ООО «Газпромэнерго-сбыт» (24.10.2014) уступленные права по вышеуказанному Соглашению о кредитовании и обеспечительным договорам оказались у компании (Космос-М), перешедшей под контроль структуры, не связанной ни с «Банком Москвы», ни с банком «ВТБ».
Как говорится в документах, оказавшихся в распоряжении rutelegraf.com, соотвественно, либо 19.03.2014, либо, самое позднее, 24.10.2014 без видимых на то причин произошёл безвозмездный и преднамеренный вывод значительных активов, на средства от продажи которых «Банк Москвы» мог бы претендовать в качестве залогового кредитора в процедурах банкротства Космоса и Компаний группы Космос. При наиболее благоприятном для себя исходе конкурсных производств «Банк Москвы» мог бы получить до 95% средств, вырученных от реализации имущества, являющегося предметом обеспечительных договоров по Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012. Однако, в результате умышленных действий сотрудников «Банка Москвы» (в том числе, первого заместителя президента-председателя правления Ястриба Александра Григорьевича, подписавшего Договор об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014) и вступивших с ними в сговор третьих лиц (в том числе, генерального директора и бенефициаров ООО «Газпромэнерго-сбыт»), «Банком Москвы» были потеряны права требования возврата кредитных средств на сумму почти 11 миллиардов рублей, обеспеченные имуществом Космоса и Компаний группы Космос общей стоимостью более 9 миллиардов рублей.
Что касается ориентировочной минимальной стоимости имущества Космоса и Компаний группы Космос, которое являлось предметом обеспечительных договоров согласно Соглашению о кредитовании № 38-177-3079/15/272-12-КР от 08.08.2012, права по которым в результате заключения Договора об уступке прав (требований) № 65-165/53/326-14-УП от 19.03.2014 перешли к Космосу-М, то указанная выше суммарная стоимость этого имущества в размере 9.004.117.139,63 рублей рассчитывается нижеследующим образом (при этом номера в левой колонке ниже соответствуют номерам в левой колонке в вышеприведённой таблице). Одновременно с расчётом стоимости имущества в тех местах, где это будет необходимо, будет показано и документально подтверждено, что действуя в составе организованной группы с аффилированными компаниями и прочими лицами сотрудники «Банка Москвы» и банка «ВТБ», под 100%-ным контролем которого в период с 17.03.2014 по 24.10.2014 находился Космос-М, отчуждали имущество Компаний группы Космос, безвозмездно передавая его в собственность третьих лиц с целью получения собственной материальной выгоды и личного обогащения, тем самым причиняя материальный ущерб в особо крупном размере «Банку Москвы».
Продолжение следует